保険のセカンドオピニオン

■ こんな引っかかりはありませんか

• 毎月の保険料が「なんとなく高い気がする」まま払い続けている
• 保険証券を見ても、何が書いてあるか分からない
• 相談すると乗り換えを勧められそうで、足が止まっている

保険は仕組みが複雑で、つい「よく分からないまま持ち続けてしまう」ものかもしれません。

■ この時間のゴール

「保険を見直したほうがいいのか、今のままで大丈夫なのか」

ここが自分で分かるところまで、一緒に進みます。

■ 見ていくのは、この3つです

1. 年いくら払って、何を持っているのか
2. その保険料の、どこに何が乗っているのか
3. 見直す余地がありそうか、なさそうか

この3つが見えると、答えは自然に出てきます。

■ お渡しするもの：「保険の棚卸しシート」

確認した内容を、まとめた1枚です。

• 加入している保障の一覧と、月額・年額
• 亡くなったとき／入院・手術・ガンのとき、いくら出るのか
• まだ分かっていないことのリスト

この1枚は、ご家族に見せるときにも、保険会社に電話するときにも、
そのまま使えます。

■ 進め方

• お時間の目安は30分ほどです
• 足りなければ延ばしますし、途中で「もう十分」と思われたら、そこで切り上げていただいて構いません
• 保険料が必ず下がる、といった結果のお約束はしません

■ 担当者について

毎日1冊、生命保険の本を読んでアウトプットしています。

学んだことは、毎日ニュースレターで公開しています。
どんな人間が言っているかは、そこを見て判断してください。

▼ ニュースレター「保険のセカンドオピニオン」
https://yamadaweb.substack.com

無料

この相談について、費用は発生しません。

そのあと、ご希望があって別のご案内に進む場合は、
かかる費用をすべて先にお伝えしてから進めます。

■ オンライン：全国対応

Zoom・Google Meet等のオンライン面談です。日本全国どこからでもご参加いただけます。
パソコン・スマートフォンのどちらでも構いません。

■ 対面：札幌市および近郊

札幌在住の方は、ご希望があれば対面でも対応いたします。
場所はご相談のうえ決めさせてください。

※どちらの場合も料金は同じ（無料）です。

■ おすすめする方

• 毎月の固定費を見直して、家計を楽にしたいと考えている方
• 保険料が「なんとなく高い気がする」まま払い続けている方
• 保険証券を見ても、何が書いてあるか分からない方
• 保険のことを、まず自分で把握しておきたい方
• ご家族と保険の話をしたいけれど、材料がなくて止まっている方

年齢・性別の制限はありません。

■ お申し込みの条件

• ご契約者ご本人であること
  保障の中身は、契約者ご本人が保険会社に確認できる情報です。
  ご家族の保険についてご相談の場合は、ご本人とご一緒にお願いします。
• オンラインの場合は、ZoomやGoogle Meetを使える環境があること
  スマートフォンでも参加できます。使い方が不安な場合は事前にお伝えください。
• 保険証券やアプリの画面がお手元にあるとスムーズです
  お持ちでなくても相談できます。「分からない」から始める時間です。

■ このサービスで対応できないこと

先にお伝えしておきます。ご依頼いただいても、次の対応はできません。

• 保険金や給付金の請求手続きのご相談
  → ご契約の保険会社の窓口へお問い合わせください
• 加入審査や告知内容についての個別の判断
  → 保険会社の判断事項になります
• 税務・相続・法律に関する個別の判断
  → 税理士・弁護士など、専門の方にご相談ください
• 保険会社とのトラブル・訴訟に関するご相談
• 解約や乗り換えの手続きの代行

※このサービスは無料のため、ご契約や有償のお手続きは発生しません。
お申し込みからご相談までの流れをご案内します。

STEP 1｜LINEを友だち追加
下記リンクから、LINEを友だち追加してください。
追加された時点で、最初のメッセージが自動で届きます。

STEP 2｜最初のメッセージをお読みください
この相談でやることの範囲と、私の立場、
そしてなぜこの時間を無料にしているのかを、そこでお伝えしています。
読んで「合わない」と思われたら、そのままブロックしていただいて構いません。
そのあと私からご連絡することはありません。

STEP 3｜事前アンケート（7問・3〜5分）
LINEで7つの質問をお送りします。
全部埋まらなくて大丈夫です。まずは3つだけでも十分に進められます。
「分からない」も立派な答えです。

STEP 4｜日程を調整します
オンラインの場合は、当日Zoom・Google Meetのリンクをお送りします。

STEP 5｜ご相談（目安30分）
いま入っている保障の中身を、一緒に確認していきます。
途中で「もう十分」と思われたら、そこで切り上げていただいて構いません。

STEP 6｜棚卸しシートをお渡しします
確認した内容をまとめた資料を、当日から翌日までにお送りします。

STEP 7｜そのあとの判断は、ご自身で

シートを見て、ご自身で保険会社に確認していただくのが、
いちばんおすすめの進め方です。
「今のままがいい」という結論も、ふつうにあります。

LINEリンク🔽
https://lin.ee/psomX0k